虚拟货币新规，买卖比特币法律风险分析，不只是钱的问题

前几天，笔者写了一篇关于虚拟货币交易的文章。 不少网友问笔者买卖比特币等虚拟货币是否要承担刑事责任？ 一些网友炒币的银行账户甚至被冻结，询问如何解封。 本文分析买卖比特币等虚拟货币的法律风险。

虚拟货币交易条例

2021年9月15日，最高法、最高人民检察院、公安部、银保监会、人民银行等单位联合印发《关于进一步防范化解风险的通知》虚拟货币交易炒作”（简称“通知”）。

之所以发布《通知》，是因为虚拟货币炒作影响金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动。 根据《通知》所表达的信息，有关部门要清理取缔境内虚拟货币交易和代币发行融资平台，对虚拟货币交易炒作活动实施高压打击。

参与虚拟货币交易可能涉及犯罪。 《通知》规定，与虚拟货币相关的经营活动属于非法金融活动，法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币相互兑换、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等活动属于违法行为。所有非法金融活动。 . 以下是我们的一些常见行为。 许多人自己持有虚拟货币，其中一些人除了自己买卖外，还会帮助别人买卖。

协助虚拟货币交易需要问责制。 《通知》规定，境内从事境外虚拟货币交易所工作的人员，以及为其提供营销、支付结算、技术支持等服务的人员，需承担相关责任。

《通知》还规定，参与虚拟货币交易活动存在法律风险。 任何主体投资虚拟货币，违反公序良俗的，相关民事法律行为无效，由此产生的损失由其自行承担。

综上所述：参与虚拟货币业务者将受到严重处罚，助人者需承担一定责任。 虚拟货币交易不受民法保护。

参与虚拟货币交易的民事风险

《通知》明确，涉及虚拟货币的民事法律行为无效，损失由个人承担。 这样的规定是不是意味着投入的钱就不能返还了呢？ 不必要。

根据《民法典》的规定，违反法律、行政法规强制性规定的民事法律行为无效，违反公序良俗的民事法律行为无效。

近日，一份比特币“挖矿”合同在北京宣判。 A公司支付给B公司1000万元，委托B公司购买矿机进行“挖矿”。 B公司从2019年5月起只向A公司付款，A公司向B公司索赔，被B公司拒绝，A公司将B公司告上法庭，要求支付278个比特币。 法院认定双方民事法律行为无效，驳回A公司全部诉讼请求。 注：本案为北京朝阳法院案件。

笔者认为，A公司可以向B公司追回1000万元，因为双方的合同无效。 根据民法第一百五十七条的规定，民事法律行为无效，行为人因该行为取得的财产应当返还。

例如，A转100万元给B，目的是炒作比特币。 之后比特币大涨，100万变成200万。 A起诉B要求退还200万。 法院可以支持其中的100万。 这是一个小技巧。 如果A要求B支付价值200万元的比特币，可能和上次一样，所有索赔都将被驳回。 如何设计索赔也是一门艺术。

买卖比特币是否构成非法经营罪？

以前的案件只是为了钱。 在炒币过程中，一些行为还可能涉及犯罪。 买卖虚拟货币，首先想到的是是否可能构成非法经营罪？ 根据现行法律比特币是什么东西可以投资吗，我认为这不构成犯罪。

根据1998年全国人大常委会《关于惩治骗购外汇、偷汇外汇和非法买卖外汇犯罪的决定》，非法买卖外汇扰乱市场秩序的，依法追究刑事责任。以非法经营罪定罪处罚。 比特币属于外汇吗？ 根据《外汇管理条例》，本条例所称外汇，是指下列可以用于国际结算的以外币表示的支付手段和资产： （一）外币现钞，包括现钞和铸造的硬币； （二）外币支付凭证或支付工具，包括票据、银行存款单、银行卡等； （三）外币凭证，包括债券、股票等； （四）特别提款权； （五）其他外汇资产。

注意，2008年颁布的《外汇管理条例》，显然，该条例的立法并未考虑虚拟货币的出现。 笔者认为，罪刑法定原则是刑法最重要的原则之一。 由于没有法律规定比特币等虚拟货币属于外汇比特币是什么东西可以投资吗，买卖虚拟货币当然不属于买卖外汇，不构成非法经营罪。

笔者在裁判文书网搜索相关案例。 截至目前（2021年12月22日），搜索到的刑事案件为0件（关键词：比特币，非法经营，外汇），也就是说，单纯买卖比特币，不会作为非法经营犯罪处理。

案例：买卖比特币被指非法经营

如前所述，简单的商业交易不会构成非法经营罪，但在现实生活中，总有一些简单的商业交易。 人是聪明的，会变着花样来赚钱。

公诉案件，案号“润监二部刑法〔2021〕9号”，江苏镇江一案。 被告在国外购买外币，用该货币购买比特币，然后在国内出售比特币。 这种行为无异于换种方式买卖外汇，只是中间多了一层比特币而已。 当地检察院指控几名被告非法经营。

根据《关于办理非法从事资金支付结算业务和非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》，非法外汇交易金额在500万元以上或者违法所得10万元以上，违法经营情节严重的，处5年有期徒刑。 以下有期徒刑。 非法买卖外汇数额在2500万元以上或者违法所得在50万元以上的，属于违法经营行为特别严重的，处5年以上有期徒刑。

帮助可能是犯罪

虽然单纯买卖比特币暂时不会构成犯罪，但一些助人行为可能会触犯刑法。 例如，帮助信息网络犯罪活动罪、洗钱罪、包庇、隐瞒犯罪所得罪等。

尤其要注意帮助信托罪。 国家正在打击电信诈骗。 许多借出银行卡的人都被判有助信任罪。 这些银行卡的流量非常惊人。

在很多团伙信托犯罪中，司法机关不考虑犯罪嫌疑人或者被告人是否知道自己的银行卡被用于犯罪，只要将银行卡借出并产生流水，就可以定罪处罚。作为团伙信托罪。

买卖比特币等虚拟货币也存在类似的法律风险。 如果能够查证部分比特币来源于犯罪活动，则可能构成“协助信息网络犯罪活动、洗钱、隐匿犯罪所得”罪。 司法机关办案时，假定账户主体知晓这些违法犯罪活动，这是我们需要关注的。

写在最后

本文分析了比特币等虚拟货币交易的法律风险，不仅是民事风险，还着重分析了刑事风险。 钱没了，就没有问题了。 一旦卷入犯罪，就可能失去自由。 再次提醒大家，刑法中对非法经营罪的规定并不明显。 情节特别严重的，除处5年以上有期徒刑外，还可以没收个人全部财产。 离开。